バフェットから投資の基本を学ぶ

エフピーネット代表取締役松島修

#リテラシー

バフェットの投資スタイルについては誤解が多いです。一般の人が、バフェットの投資スタイルの何を取り入れると良いかを整理していきます。バフェットはファンド投資家ではないので、一般の人も真似しやすいものがあります。

バフェットの基本ルール

バフェットは有名な「バフェット・ルール」と呼ばれる二つの投資の基本ルールを遵守しています。
バフェットの基本ルールは明確です。

ルール1　絶対に損をしないこと
ルール2　ルール1を絶対に忘れないこと

この二つだけで、とてもシンプルなものです。
この基本ルールを誤解する場合があります。

損をしないとは損切りをしないではありません。
間違っていたと判断したら損切りをする必要があります。
損をしないとは含み損を抱えないということでもありません。
投資直後は含み損になっていることも多いです。
適切な銘柄を適切な時に買うということです。
つまり、厳選した長期に上昇が期待できる優良な銘柄を、大底もしくは上昇トレンドの時に買うということです。
目先の利益を追うのではなく損失を避けることです。

バフェットの名言

バフェットの名言をいくつか紹介します。
解説もバフェットの言葉です。
これらの名言の中に、バフェットの投資に関するスタンスが現れています。

他人が貪欲なときは恐れ、他人が恐れているときは貪欲になれ

欲と恐怖が全ての投資家の問題になります。
上昇する相場を見て、人々は「船に乗り遅れたくない」ので急いで飛びつきます。
しかし、皆が乗り込む時は売り時です。

経済危機で株が大暴落する時が株式投資に最適な時であることは歴史が証明しています。

ほとんどの投資家は高値で買った株が急落することで恐怖を感じ、損失を減らすために株を投げ売ることになります。
株の暴落の後には素晴らしい企業を大幅な割引価格で購入できる最大のチャンスが到来します。

昔、誰かが木を植えたので、今日誰かが日陰に座っている

早く始めれば始めるほど、将来的には有利になります。
株が暴落する時に買うことで、あなたの資産を 2 倍、3 倍にするチャンスです。
暴落の時、チャンスの時は何度もきます。
そしてもし逃したとしても、何度も暴落のチャンスが訪れるでしょう。
暴落の時のために準備をしておきましょう。

リスクは自分が何をしているのかを知らないことから生まれる

何事にもリスクはつきものです。
株式市場に投資する場合、何にお金を投資しているのかを知ることが重要です。

会社のビジネスモデル、財務状況、評価額を調べましたか?
投資の期間と撤退計画はどのようなものですか?

「今が買うチャンス」と誰かがいったからという理由で買わないでください。
それはあなたのお金であり、あなたの責任なので、しっかり自分の頭で考え、調べてください。

最も重要な投資は自分自身への投資

学んだスキルは永遠に残ります。
知識、知恵、経験は決して奪うことのできないものです。
本を読んだり、講座を受けたりしたりして知識を得ていきましょう。
あなたはあなた自身が最大の資産です。
あなたの未来の明るさを決めるのは、あなただけです。

価格は支払うものであり価値は得るもの

価値と価格は一致しません。
価値があるが価格の安いものがあるので、そのようなものを買うとよいでしょう。

解説：バフェットの最も有名な言葉の一つといわれていますが、この解説は意味不明だったり間違った解釈をされているものが多いです。

越えられる 1 フィートの鉄棒を探す

一獲千金を狙って、注目株や次の大きな銘柄を追いかけてはいけません。
大きなビジョンに向かって、コツコツと投資リテラシーを身に付けておくことが大事です。
読書を習慣にしたいけど難しい方は、1日に1冊読もうとせず、1日30分だけでも読書する時間を持つのはいかがでしょうか。
30 分に慣れたら、1 時間に増やすことができます。

自分が調べたり、少し頑張れば理解できることをコツコツ理解していくことが大事です。