最初に読む一番大事な投資の極意

投資・トレードでは何が大切か

リアルインテリジェンスには他では得られない極めて大事な記事が多いです。
その中でも特に大事な実践的で本質的な基本記事をまとめました。
まず、最短で、リテラシーの極意を身に付けていきましょう。
初心者だけではなく、プロにも役立つ内容です。
金融の世界では不都合な真実も多いです。

投資をしていない方々にも大事なリテラシーが満載です。

分からない言葉があった時は検索して調べてください。
聞いたことがない言葉を調べていくことが勉強ですが、
調べることをせずに
「この情報は自分には合わない」
と判断する認知バイアスがあります。
勉強は自分のレベルより上のものに接することが大事です。
自分が調べないで理解できるレベルでは勉強とはいえませんし、本質から外れている可能性が高いです。
つまり大衆心理に導かれ、大損をすることになります。

他で得られない大事なリテラシー

• 正しい情報を得る
• 理想の投資教育 投資知識５段階
• その時々に一番美味しい投資をする
• ポジションを持つところ
• ストップロスは必須
• 買値上ストップや売値下ストップを活用する
• テクニカルはボリンジャーバンドだけ理解する
• 個人はプロより有利
• 先行指標を知る
• 相場のフレームワークを知る
• なぜ個別銘柄より指数の方がパフォーマンスが良いのか？
• 投資商品には手を出さない
• 投資の教科書も正しいとは限らない
• 常識の間違い
• 性格タイプ別に成功パターンが異なる
• 金融リテラシーを身に付けるモチベーション
• 正しいマインドセットを身に付ける
• 正しいマインドセットの基本
• 誰も知らない第三の豊さ
• ７つの富を拡大する
• 幸福になる秘訣
• 激動の時代に備える
• 地震・災害対策
• 金融危機再燃？

一つ一つ、じっくり読み進めるだけで実践的で本質的な基本リテラシーを最短で身に付けていくことができます。

正しい情報を得る

世の中には間違った情報・報道・常識が多いです。
投資・トレードの王道の第１歩は正しい情報を得て正しいリテラシーを身に付けることです。

理想的な投資教育

投資では相場の本質の理解が大切です。
その中でも一番大事なことはタイミングです。
どんなに相場観が正しくても、タイミングが分からないと利益になりません。

教科書的な知識だけでは相場の本質やタイミングが分からず大衆心理になり損をします。
「その時々に動いている相場の本質の解説」と
「売買タイミングの助言」を
受けることが理想的な投資教育だといえるでしょう。

その時々に一番美味しい投資をする

ローリスク・ハイリターンの投資はないと言われるように投資商品ではローリスク・ハイリターンのファンドや投資商品はありません。
しかし、投資・トレードでは、その時々に一番美味しい投資をすることが「ローリスク・ハイリターン」になります。
ローリスク・ハイリターンを狙える時だけポジションを持つことが投資の王道です。

ポジションを持つところ

抵抗ラインは「ローリスク・ハイリターン」を狙えるラインです。
相場には「下がりにくいライン」と「上がりにくいライン」があり、それを抵抗ラインと呼びます。
買いポジションや売りポジションを持つところは抵抗ラインです。

また、ポジションを持つタイミングは時間分析も考慮すると良いです。
相場は一定の時間が到来すると、下落から上昇に反転、もしくは上昇から下落に反転するからです。
つまり、目先の天井や目先の底でポジションを持つことが可能となります。
時間分析だけで取引されている方もいらっしゃいます。

ストップロスは必須

投資・トレードで大損をするのはストップロスを入れてないことが原因です。
ポジションを持つと同時にストップロスを入れることが必須です。
相場ごとにストップロスの考え方が少し異なります。

買値上ストップや売値下ストップを活用する

ストップロスを上手に活用することで、損失を小さく利益を伸ばすことが可能です。
・買った後に上昇開始したら買値上にストップロスを移動
・売った後に下落開始したら売値下にストップロスを移動
が基本となりますので、図を見て理解してください。

利益を伸ばすためのストップロス（トレール）についても解説します。

テクニカルはボリンジャーバンドだけ理解する

世の中には多くのテクニカル指標＝チャート分析手法＝インジケーターがあります。
その中で１つだけ理解しておいていただきたいのがボリンジャーバンドです。
初心者向けに基本を分かりやすく解説します。
たった一つだけ簡単なテクニカル指標を覚えましょう。

個人はプロより有利

個人投資家にはプロにはない２つの大きなメリットがあります。
・時間に追われない
・何でも取引できる
この２つは簡単なことですが、実は個人にとても有利ななことです。

先行指標を知る

相場には、先に動き出す先行指標があります。
その時々の先行指標を知り、その動きを見ることは投資・トレードでは大きく有利になります。
先行指標のリアルタイムチャートをまとめたので、お気に入りに入れて、ご活用ください。

イーグルフライでは、これらの先行指標を全て見渡して投資判断をしています。

相場のフレームワークを知る

各相場で、一番利益になりやすい相場は変化していきます。
株（日経２２５・ニューヨークダウ）
為替
商品（ゴールド・原油・穀物）
債券
どの相場を取引するにも、見ておくと良い３つの相場があります。
日経２２５
ニューヨークダウ
ドル／円
この３つは全ての相場の基本だからです。
昔と違い、世界の各相場の連動性は高まっているので、どの相場を取引するにも、この３つの動きを知っておくことが大切です。
この関係が相場のフレームワークです。

なぜ個別銘柄より指数の方がパフォーマンスが良いのか？

何十年も前から、プロも指数に勝てないという不都合な真実があります。
プロの株式運用でも頭を使ってファンドを運用するより、何も考えずに指数（インデックス）を買う方がパフォーマンスが良いのです。

近年は、プロを含めて多くの人が日経２２５やニューヨークダウなどの指数を取引するために、なおさら、指数のパフォーマンスが良くなっています。
また、リスクも少ないです。
一番安全だといわれた東京電力株は原発事故により一夜で一番危険な株になりましたが、指数ではそのようなリスクはありません。

投資商品には手を出さない

金融の世界は基本的に投資商品を売って利益を上げるビジネスモデルがほとんどです。
個別株よりインデックスの方が良いからと、証券会社や銀行の窓口に行くとパフォーマンスの高いETFではなく、パフォーマンスの低い普通のインデックスファンドを勧められます。
ETFでは証券会社や銀行が儲からないからです。
これは最低知っておく必要があるリテラシーです。
不都合な真実が沢山あります。

「投資リテラシーがないのでプロにお任せする」というスタンスが一番問題となります。

プロさえ投資詐欺に騙されることがあります。

他人に任せて運用するのではなく自分で基本的なリテラシーを身に付けて自分で投資することが投資の王道です。

投資の教科書も正しいとは限らない

昔の相場と今の相場ではかなり異なるので、投資の教科書に書いてあることが当てはまらないことや間違いになっているものが多々あります。
投資の教科書では分散投資やポートフォリオを推奨しますが、昔と違い、現在は世界の各相場の連動性が高く、相関性がない相場がほとんどないことから意味がなくなってきています。
逆相関の相場を探す人もいますが、逆相関とは負の相関なので、相関性がしっかりあるため、これも意味がありません。

教科書の間違いを投資商品のセールストークに活用することさえあります。

常識の間違い

世の中の常識にも間違いが多いです。
人にとって大事な分野ほど混乱があり、常識が間違っています。
自己中心的な間違ったマインドセットが蔓延していていることが一番の理由です。

確信を持って間違ったものを正しいと思っているケースは多いです。

FIRE（ファイア）という「経済的に自立した早期リタイア」が流行していますが、いくつもの間違いが重なっています。

現在、地動説が当たり前の時代ですが、地動説も天動説も視点の違いだけで、どちらも正しいです。
どちらが正しいかの議論自体が間違っていたのです。

当たり前だと思っていた考え方が実は決定的な間違いであることが多いです。

性格タイプ別に成功パターンが異なる

投資でも仕事でも性格タイプ別に成功パターンと失敗パターンが異なります。
性格ドットコムでは性格タイプ別に投資・トレードの成功パターンと失敗パターンを解説しているので、是非、ご確認ください。
いつも同じところで失敗していることが分かります。
性格ドットコム（無料）
https://www.seikaku.com/

金融リテラシーを身に付けるモチベーション

金融リテラシーとは
「お金や投資の情報を正しく理解・分析・整理し、富を拡大する能力」
なので、とても大切です。
4つの性格タイプ別に学ぶ時のモチベーションが異なることを知ることも大事です。

自分や相手の性格タイプとその傾向を知ることは全ての分野で有益です。

正しいマインドセットを身に付ける

投資でも、仕事でも、スポーツでも、正しいマインドセットが大切といわれるようになりました。
しかし、具体的に正しいマインドセットが理解されていません。
そもそも私達が受けた教育自体が間違ったマインドセット教育だったのです。
私達が受けた教育と同じ教育をAIにしたら投資で破綻しました。
間違ったマインドセットの教育は投資では壊滅的な損失となるのです。

認知バイアスの理解と解除も大事です。

何と、儲けようとすればするほど、損失になります。

投資教育でも間違ったマインドセットを教えている有様です。

正しいマインドセットの基本

正しいマインドセットの基本は次の３つです。
①愛されている存在。愛を動機とする
②存在だけで価値がある
③人生の目的は世の中を良い方向に本質的に変革すること
マインドセットの基本３原則を理解することからスタートです。

誰も知らない？第３の豊さ

マインドセットだけではなく、豊かさも３つあります。
どんなにお金持ちでも第３の豊かさを知らない人が多いです。
大富豪でも真の豊さを知らないということです。

７つの富を拡大する

私たちに与えられている富には７つあります。
お金・才能・知恵・愛情・環境・自分・使命の７の富をバランス良く拡大することが大事です。
お金を目的にして家族を犠牲にしたり品性を落とすことは富を失うことです。

幸福になる秘訣

幸福度が低い人は「お金が一番大事だと思っている人」です。
最も幸福度が低いのは「自分を認めてもらうために、お金持ちになろうとする人」です。
幸せに生きるための秘訣は、
周りの人と比べるのではなく、
どのように見られるかを意識するのではなく、
「自分らしく生きること」です。
自分らしく生きるとは、自分の「性格」「才能」「役割」を理解し、これらを活かした仕事などをすることです。
幸せとは、どのように生きているかであり、幸せと感じないのは使命に生きていないからなのです。

激動の時代に備える

現在の激動の時代は、
想定外の出来事が発生したり（ブラックスワン）
今まで先送りしてきた問題が突然表面化すること（灰色のサイ）
があります。

激動の時代は資産を守ることが最高の投資になる時代だと判断しています。
金（ゴールド）を保有することを、お勧めします。

地震・災害対策

今の激動の時代の特徴は次の３つです。
・金融危機再燃
・戦争
・想定外の災害（噴火・地震・津波など）

東日本大震災（３１１）の４０日前に配信した「地震対策についての緊急配信」のメルマガ内容に準備しておくリストがありますので、しっかり準備をしておいてください。
これを読んで準備していたので東日本大震災で被災しても助かったというメールをいただきました。

寒い雨の日に地震などの災害を想定して準備することが大切です。イマジネーションが求められています。

想定外の災害と報道されることが多いですが、激動の時代は想定外は想定内だという認識が必要です。

金融危機再燃？

金融危機は、投資・トレードで大きく利益にするチャンスの時です。
正しい情報を得て
リテラシーを身に付け
準備した人に
富が移動する時だからです。

何度も読みかえしてください

他では得ることができない、とても大事なことをまとめました。
何度もお読みいただくことで、間違った認識を正しい認識にしたり、実践的で本質的な基本リテラシーを身に付けることができます。
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投資をしていない方々にも大事なリテラシーが満載です。

イーグルフライの使い方はこちらです。